Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung

In dieser Podcast-Episode spreche ich mit Wolfgang Müller, Bereichsleiter Recht, Personal und Compliance bei der IDEAL Versicherung, über ein Thema, das wichtiger ist denn je: Cybersecurity. Wir beleuchten die Herausforderungen, denen Unternehmen heute gegenüberstehen, und wie man die Balance zwischen umfassenden Schutzmaßnahmen und der Aufrechterhaltung der Produktivität findet. Hier sind fünf Highlights aus unserem Gespräch: Social Engineering als größte Gefahr: Wir stellen fest, dass klassische Hackerangriffe immer weniger erfolgreich sind. Der Mensch ist die Schwachstelle! Social Engineering, also das Ausnutzen menschlicher Schwächen und des Vertrauens, ist die bevorzugte Methode der Angreifer. Sie täuschen ihre Opfer mit raffinierten E-Mails, Anrufen oder anderen Tricks, um an sensible Daten zu gelangen. Praktische Beispiele für Social Engineering: Wolfgang beschreibt konkrete Angriffsvektoren, wie beispielsweise gefälschte E-Mails von der Bank oder vermeintliche Gewinnbenachrichtigungen, und erklärt, wie leicht man darauf hereinfallen kann. Wir diskutieren auch den "CEO-Betrug", bei dem Angreifer sich als Führungskraft ausgeben, um Mitarbeiter zu hohen Überweisungen zu bewegen. Schutzmaßnahmen: Training und Prozesse: Um sich vor Social Engineering zu schützen, ist ständige Schulung der Mitarbeiter unerlässlich. Wir sprechen über effektive Trainingsmethoden, Test-E-Mails und die Wichtigkeit eines Meldesystems für verdächtige Aktivitäten. Starre Prozesse, wie das Vier-Augen-Prinzip bei hohen Überweisungen, sind ebenfalls unverzichtbar. Die Rolle der Cloud und Datensicherheit: Die Nutzung von Cloud-Diensten wie Google Drive und Microsoft OneDrive birgt Risiken. Wolfgang erklärt, warum ein kontrollierter Umgang mit diesen Diensten wichtig ist und welche Maßnahmen man ergreifen kann, um Datenverluste zu vermeiden. Die Überwachung des Datenverkehrs und das Erkennen von ungewöhnlichen Aktivitäten sind zentrale Aspekte. Die Zukunft des Social Engineering und KI: Wir wagen einen Blick in die Zukunft und diskutieren, wie Künstliche Intelligenz das Social Engineering weiter beeinflussen wird. KI-generierte E-Mails und -Videos werden immer realistischer und erschweren die Unterscheidung zwischen echt und falsch. Wir besprechen die Herausforderungen, die sich daraus ergeben und mögliche Gegenmaßnahmen. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Wolfgang Müller Whitepaper: KI verantwortungsvoll einsetzen Das Einzige, was riskanter ist als KI, ist sie zu ignorieren. Ladet euch jetzt das Whitepaper von Thoughtworks herunter und setzt KI verantwortungsvoll ein.

Willkommen zum letzten AI und Automation Update des Jahres, kurz vor Weihnachten! Die letzten Wochen waren super stressig, aber ich freue mich, heute mit Thomas über die rasanten Entwicklungen in der KI zu sprechen. Dieses Jahr war echt der Wahnsinn und wir blicken heute noch einmal zurück und geben einen Ausblick auf das, was uns erwartet. Ein großes Thema, das wir direkt zu Beginn ansprechen, ist die Frage, ob der KI-Hype vorbei ist. Meine These: Ja, er ist vorbei! Wir sprechen nicht mehr über Hype, sondern über Industrialisierung. KI wird jetzt wirklich genutzt und findet überall Anwendung, vom privaten Bereich bis hin zu Banken und Shops. Es geht nicht mehr um das Staunen, sondern um Effizienz und Produktivität. Wir sprechen auch über die Regulierung durch den EU AI Act, der dieses Jahr gestartet ist. Das ist nicht nur eine neue Regelung, sondern beinhaltet auch eine Schulungspflicht für Mitarbeiter, die KI nutzen. Es ist wichtig, die Funktionsweise, ethische Grundlagen und Risiken zu verstehen – Stichwort Prompt Injection! Gleichzeitig fragen wir uns, wie sich die Regulierung weiterentwickelt und ob sie Innovationen hemmt. In der Versicherungswelt sehen wir, dass das Schadensmanagement die "Low Hanging Fruit" ist, wenn es um KI-Anwendungen geht. Viele Versicherer nutzen KI hier bereits, um unstrukturierte Daten zu verarbeiten und Prozesse zu optimieren. Aber es gibt noch so viel mehr Potenzial in anderen Bereichen, und ich frage mich, warum die Branche nicht mutiger ist, diese zu erkunden. Ein zentrales Thema für das kommende Jahr ist meiner Meinung nach die "Agentic AI". Wir sind vom einfachen Chat über komplexe Prompts hin zu KI-Agenten gekommen, die selbstständig Aufgaben zerlegen, Pläne erstellen und mit uns in Dialog treten können. Das wird unsere Arbeitsweise grundlegend verändern, und ich gebe ein Beispiel aus der Softwareentwicklung, um das greifbar zu machen. Zuletzt diskutieren wir, dass viele Herausforderungen, die wir jetzt mit KI erleben – wie das Thema Mindset, Experimentierfreude und das schnelle Anpassen an neue Technologien – gar nicht so neu sind. Sie erinnern an frühere Trends wie Agilität oder Design Thinking, aber die Geschwindigkeit und die technologische Komplexität sind diesmal viel höher. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Thomas Fröhlich Whitepaper: KI verantwortungsvoll einsetzen Das Einzige, was riskanter ist als KI, ist sie zu ignorieren. Ladet euch jetzt das Whitepaper von Thoughtworks herunter und setzt KI verantwortungsvoll ein.

In dieser Folge spreche ich mit Percy Wippler, IT-Leiter bei der IDEAL Versicherung, über die Zukunft digitaler Versicherungsdienstleistungen. Wir beleuchten dabei insbesondere die Frage nach dem Mehrwert nativer Apps im Vergleich zu Webanwendungen, speziell im oft etwas vernachlässigten Bereich der Lebensversicherung. Percy gibt einen kurzen Einblick in die IDEAL Versicherung: ein 112 Jahre altes, mittelständisches Unternehmen mit rund 300 Mitarbeitern, das hauptsächlich im Bereich Lebensversicherungen tätig ist. Er selbst ist seit 1995 im Unternehmen und treibt seitdem die Digitalisierung voran – ein wahrer Veteran in der Branche! 5 Highlights der Folge: Native Apps vs. Webanwendungen: Percy argumentiert überzeugend, dass für viele Versicherungen, besonders im Bereich Lebensversicherungen, native Apps keinen echten Mehrwert bieten. Webanwendungen sind flexibler, kostengünstiger in der Entwicklung und Wartung und für den Kunden oft bequemer zugänglich (kein Download nötig). KI als verbesserte Suchmaschine: Percy sieht den größten Nutzen von KI aktuell in der verbesserten Suchfunktion. Statt nach exakten Stichworten zu suchen, kann der Kunde seine Bedürfnisse in natürlicher Sprache formulieren, und die KI liefert die passende Antwort. Das gilt für Bilderzeugung, Videoerstellung und andere Bereiche – eine verbesserte Kommunikation ist der Schlüssel. Lebensversicherungen und digitale Angebote: Die geringe Interaktion mit Lebensversicherungsverträgen im Vergleich zu anderen Versicherungen macht die Entwicklung umfangreicher Apps oft unwirtschaftlich. Gelegentliche Touchpoints wie Adressänderungen oder Rückkaufswertberechnungen lassen sich effizienter über Webanwendungen lösen. Die Lösung der IDEAL Versicherung: Die IDEAL Versicherung hat mit "Mein Universal Life" ein webbasiertes Portal entwickelt, das den Kunden Zugriff auf wichtige Informationen zu ihrem Vertrag gibt. Dieses Portal nutzt moderne Technologien, um eine benutzerfreundliche Erfahrung zu bieten, ohne den Aufwand einer nativen App. Der Fokus liegt darauf, einzelne Services übersichtlich und direkt erreichbar zu gestalten, anstatt ein riesiges, alles umfassendes Portal zu schaffen. Registrierung und Identifizierung: Wir diskutieren die Herausforderungen der Kundenidentifizierung im Online-Bereich und die Notwendigkeit einer Balance zwischen Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit. Der Aufwand einer vollständigen Registrierung schreckt viele Kunden ab. Percy beschreibt, wie die IDEAL Versicherung schrittweise Lösungen entwickelt, die den Registrierungsprozess vereinfachen und gleichzeitig die notwendigen Sicherheitsstandards erfüllen. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Percy Wippler Whitepaper: KI verantwortungsvoll einsetzen Das Einzige, was riskanter ist als KI, ist sie zu ignorieren. Ladet euch jetzt das Whitepaper von Thoughtworks herunter und setzt KI verantwortungsvoll ein.

In dieser Podcast-Episode spreche ich mit Tobias Vögele, dem Bereichsleiter Personalwesen bei der Signal Iduna, über die tiefgreifenden Auswirkungen von Künstlicher Intelligenz auf die Arbeitswelt und speziell auf das Personalwesen. Es war ein super spannendes Gespräch mit einer erfrischenden Perspektive! Meine Highlights aus der Folge: Der HR-Chef wird Podcaster: Tobias erzählt mir, wie er während der Pandemie, isoliert im Homeoffice, seinen eigenen internen Podcast 'P&V Kompakt' ins Leben gerufen hat, um mit seinen Mitarbeitern in Kontakt zu bleiben. Eine inspirierende Geschichte über innovative Kommunikation! KI in der Praxis bei einem Großversicherer: Wir tauchen ein, wie die Signal Iduna, als Google Cloud Partner, mit internen KI-Lösungen wie dem Chatbot 'Cosy' (jetzt 'Cosy 2.0') Effizienzen hebt – nicht um Menschen zu ersetzen, sondern um den Mitarbeitermangel zu kompensieren. KI als 'Supertool' für Menschen: Tobias erklärt, wie KI menschliche Arbeit aufwertet. Zum Beispiel, wie er Reden für Jubiläen in Minuten vorfertigen lässt, um mehr Zeit für die persönliche Note und den Austausch zu haben. Oder wie ein HR-Chatbot Gehaltsabrechnungen erklärt – ein echter Game Changer für 'Brot-und-Butter'-Aufgaben. Führung 4.0 und strategische Personalplanung: Die Rolle von HR und Führungskräften wandelt sich grundlegend. Es geht um Skill-Management, Coaching und das Aufzeigen von Entwicklungsperspektiven für Mitarbeiter, um den Wandel aktiv zu gestalten und nicht nur zu reagieren. Warum lebenslanges Lernen wichtiger denn je ist: Wir diskutieren, warum Anpassungsfähigkeit und das Erlernen neuer Fähigkeiten – von KI-Anwendung bis zur Fähigkeit, KI-Ergebnisse kritisch zu hinterfragen – für jeden Mitarbeiter entscheidend sind, um in einer sich ständig verändernden Arbeitswelt relevant zu bleiben. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Tobias Vögele Whitepaper: KI verantwortungsvoll einsetzen Das Einzige, was riskanter ist als KI, ist sie zu ignorieren. Ladet euch jetzt das Whitepaper von Thoughtworks herunter und setzt KI verantwortungsvoll ein.

In dieser Folge spreche ich mit Florian Sallmann, Vorstandsvorsitzender der InterRisk Versicherungen, über zukunftsorientierte Unternehmenskultur und den digitalen Wandel in der Versicherungsbranche. Florian teilt seine Erfahrungen und Einblicke in die Kultur der InterRisk, einem Unternehmen der Vienna Insurance Group, mit 150 Mitarbeitern. Wir tauchen tief in die Herausforderungen und Chancen ein, die sich aus dem kulturellen Wandel in einem Unternehmen ergeben, besonders im Kontext der Digitalisierung. Hier sind fünf Highlights aus unserem Gespräch: Die Bedeutung einer positiven Unternehmenskultur: Florian betont, wie wichtig eine offene und wertschätzende Unternehmenskultur ist, um Mitarbeiter zu motivieren und ihren Beitrag zum Unternehmenserfolg sichtbar zu machen. Er erklärt, wie wichtig es ist, die Daseinsberechtigung jedes Mitarbeiters hervorzuheben und ihre Rolle im gesamten Prozess zu verstehen. Umgang mit Ideen und Innovation: Wir diskutieren, wie man mit der Flut an Ideen in einem Unternehmen umgeht, die durch eine offene Kultur entstehen. Florian schildert seinen Ansatz, Ideen wertschätzend zu behandeln, auch wenn sie nicht sofort umgesetzt werden können, und erklärt, wie er ein positives Umfeld schafft, in dem Mitarbeiter ihre Ideen einbringen. Motivation und der "Dealer für Erfolg": Florian teilt seine Sicht auf Mitarbeitermotivation. Er beschreibt seine Herangehensweise, Mitarbeiter zu begeistern und sie zu "Unternehmern" in ihrem Bereich zu machen, indem er frühzeitige Erfolge ermöglicht und eine positive Energie im Team fördert – eine Metapher als "Dealer für Erfolg". Identifikation und Förderung von Talenten: Wir sprechen über die Identifikation und Förderung von Talenten im Unternehmen. Florian betont die Bedeutung von interner Vernetzung und die Bereitschaft, Mitarbeiter in andere Bereiche zu bewegen, um ihr Potenzial voll auszuschöpfen. Der sinnvolle Einsatz digitaler Tools: Florian und ich tauschen uns über den effizienten Einsatz digitaler Tools wie Chat-Systeme aus und diskutieren deren Vor- und Nachteile. Wir betonen die Wichtigkeit, digitale Werkzeuge nicht nur als Ersatz für alte Methoden zu sehen, sondern als Möglichkeiten, die Kommunikation zu verbessern und die Zusammenarbeit zu erleichtern. Dabei spielt die richtige Nutzung und das Vermeiden von Informationsüberlastung eine wichtige Rolle. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Florian Sallmann #Unternehmenskultur #Tools #ChatSysteme Whitepaper: KI verantwortungsvoll einsetzen Das Einzige, was riskanter ist als KI, ist sie zu ignorieren. Ladet euch jetzt das Whitepaper von Thoughtworks herunter und setzt KI verantwortungsvoll ein.