Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung

In dieser Folge spreche ich mit Thorben Schwarz, neuer Practice Lead Insurance Sales bei Pila und Co., über einen faszinierenden Wandel in der Versicherungsbranche. Während klassische Agenturen oft händeringend nach Nachwuchs suchen, erlebt der Strukturvertrieb gerade ein massives Comeback bei der Generation Z. Thorben beobachtet diesen Markt seit 25 Jahren und erklärt mir, warum dicke Autos und glitzernde Uhren auf Instagram plötzlich wieder ziehen.

Wir tauchen tief in die Welt der Finanzcoaches ein und besprechen, wie dieses Lebensgefühl von Erfolg und Freiheit junge Menschen triggert – auch wenn dahinter oft fragwürdige Praktiken oder fehlende Fachausbildungen stecken. Wir beleuchten das Dilemma der großen Versicherer, die einerseits seriös bleiben wollen, aber andererseits den Anschluss an eine Generation verlieren, die Beratung lieber online und „auf Augenhöhe“ konsumiert.

5 Highlights der Folge

Der Instagram-Effekt:

Warum Statussymbole wie dicke Mercedes und Rolex-Uhren für die Gen Z im Strukturvertrieb wieder funktionieren und welches Lebensgefühl damit verkauft wird.

Coaching-Wildwuchs:

Das Problem mit Finanzcoaches ohne echte Fachausbildung (wie den 34d-Schein), die über Social Media massiv Kunden und Mitarbeiter werben.
Die „Angestellten Selbstständigen“: Der Spagat zwischen der Sicherheit eines Konzerns und der Freiheit eines Unternehmers sowie die rechtlichen Fallstricke dabei.

Individualisierung vs. Konzernmarke:

Warum Versicherer ihren Vermittlern heute erlauben müssen, eigene „Untermarken“ (z. B. als Spezialist für Tierversicherungen) aufzubauen, um authentisch zu bleiben.

Automatisierung im Vertrieb:

Wie moderne Technik und Data Mining den Berateralltag entlasten können, damit wieder mehr Zeit für die eigentliche Kundenberatung bleibt.

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Der B2B-Marketing-Report 2026 ist da!

Vergiss Reichweite. Hol dir Relevanz. Wie du heute die Entscheider der Versicherungswelt wirklich erreichst erfährst du hier: Jetzt den B2B-Marketing-Report 2026 kostenlos herunterladen.

In dieser Folge tauchen wir tief in den zweiten Teil unserer Digital Insurance Show ein, die wir gemeinsam mit Liferay in München aufgezeichnet haben. Wir diskutieren im Expertenpanel, wie Versicherer Kunden langfristig binden können und welche Rolle technologische Visionen dabei spielen.

Es geht direkt zur Sache: Wir sprechen über den harten Wettbewerb durch Vergleichsportale, der Margen drückt und Produkte oft austauschbar wirken lässt. Meine Gäste erklären, warum eine Cool Experience und echte Differenzierung an der Kundenschnittstelle heute überlebenswichtig sind. Dabei beleuchten wir das Konzept der Total Experience, das nicht nur den Endkunden, sondern auch den Makler in den Fokus rückt – denn wenn das Tool Spaß macht, steigt auch die Produktivität.

Ein spannender Punkt ist die Vision, Versicherungen durch Prävention und individuelle Policen wie die „Lars-Fuchs-Police“ fast überflüssig zu machen oder zumindest Schäden aktiv zu verhindern. Wir debattieren zudem kritisch über die Trägheit alter IT-Systeme aus den 70ern, die oft verhindern, dass einfache Dinge – wie der Verzicht auf einen postalischen Brief – schnell umgesetzt werden können.

Meine 5 Highlights der Folge:

Der Fokus auf Total Experience:

Warum eine exzellente User Experience für Makler genauso wichtig ist wie für Endkunden, um im digitalen Ökosystem zu bestehen.

Individualisierung vs. Kollektiv:

Die Diskussion, ob maßgeschneiderte Tarife den klassischen Solidargedanken der Versicherung gefährden oder die Zukunft sind.

Das Erbe der Legacy-Systeme:

Ein ehrlicher Blick darauf, warum die IT-Infrastruktur vieler Versicherer echte Innovationen oft ausbremst.

KI als Effizienz-Turbo:

Wie künstliche Intelligenz dabei hilft, Prozesse wie Schadensmeldungen zu beschleunigen und den „grünen Haken“ beim Kunden zu setzen.

Einfachheit gewinnt:

Warum Amazon-ähnliche Erlebnisse (Bestellung und Rückgabe mit einem Klick) der Maßstab sind, an dem sich die Versicherungsbranche messen lassen muss.

Zum Abschluss werfen wir einen Blick auf den bequemen Status Quo der Branche und fragen uns: Muss erst ein externer Impuls wie in der Automobilindustrie kommen, damit sich wirklich etwas bewegt?

Die Digital Insurance Show

Ihr wollt am 01. Juli bei der nächsten Digital Insurance Show dabei sein? Schreibt eine kurze Mail an Susan Bröder mit dem Betreff „Event Teilnahme“ und seid dabei!

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Der B2B-Marketing-Report 2026 ist da!

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In dieser Episode nehmen wir Euch mit zurück zu unserer Digital Insurance Show vom 19. November letzten Jahres.

Wir haben dieses intensive Event für Euch in zwei Teile gesplittet: Heute hört Ihr den ersten Teil unserer Aufzeichnung live aus München bei der Bayerischen, bevor in der nächsten Woche die Fortsetzung folgt.

In einer hochkarätigen Runde diskutieren wir gemeinsam mit Martin Gräfer (Die Bayerische), Robert Müthing (Liferay), Lars Fuchs (Domcura) und Fabian Ober (Versicherungskammer) über die Zukunft der digitalen Kundenbeziehung. Wir gehen der Frage auf den Grund, wie Algorithmen emotionale Bindung schaffen können und wo in einer Welt voller Chatbots der entscheidende Platz für den Menschen bleibt.

Unsere 5 Highlights aus diesem ersten Teil:

KI als Loyalitätsbooster: Wir diskutieren die These, ob eine KI durch ständige Verfügbarkeit und Schnelligkeit eine tiefere Verlässlichkeit und damit Loyalität erzeugen kann als jeder menschliche Kontakt.

Das ChatGPT-Experiment:

Martin Gräfer teilt seine verblüffende Erfahrung, wie detailliert und fachlich korrekt ihn eine KI zu seiner privaten Krankenversicherung beraten hat – inklusive Hinweisen auf das Versicherungsvertragsgesetz.

Das "Phygital"-Konzept:

Wir beleuchten die Mischung aus physischer Beratung und digitalen Prozessen, bei der gerade komplexe Produkte wie die PKV weiterhin einen menschlichen Ansprechpartner erfordern.

Effizienz durch Automatisierung:

Erfahrt, wie die radikale Automatisierung von Standardprozessen Maklern die nötige Zeit zurückgibt, um sich wieder voll auf die individuelle Kundenberatung zu konzentrieren.

Die Macht der Kooperation:

Die Runde debattiert darüber, warum die Branche bei IT-Lösungen und Datenstrukturen enger zusammenrücken muss, um echte Effizienzgewinne für alle Beteiligten zu realisieren.

Wir blicken für Euch hinter die Kulissen der digitalen Transformation und analysieren, warum gerade die Kombination aus Hightech und menschlicher Empathie die Zukunft der Versicherungswelt prägen wird.
Hört jetzt in den ersten Teil rein und seid gespannt auf die Fortsetzung in der kommenden Woche!

Die Digital Insurance Show

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Der B2B-Marketing-Report 2026 ist da!

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Willkommen zu unserem KI-Update im Februar 2026! Heute habe ich mich wieder mit meinem Kollegen Thomas Fröhlich hingesetzt, um über die wichtigsten KI-Themen des Monats zu sprechen – und ich verrate euch, wir hätten noch stundenlang weiterreden können!

Gleich zu Beginn sind wir tief in eine uralte Diskussion eingetaucht, die durch KI eine ganz neue Relevanz bekommt:

Ist KI ein Feature oder ein eigenständiges Produkt? Ich liebe Thomas' Schraubenzieher-Analogie dazu, die das Ganze perfekt auf den Punkt bringt. Wir sind uns einig, dass KI vor allem als Sparrings-Partner in unserem Alltag eine riesige Rolle spielt – ob für Kochrezepte oder komplexe berufliche Fragen.

Das führt uns direkt zur Frage, ob wirklich jeder zum Prompt-Engineer werden muss. Ich bin der Meinung:

Nein! Aber wir haben beleuchtet, warum das Prompting – ähnlich dem Schreiben eines detaillierten Drehbuchs – eine Fähigkeit ist, die nicht jedem liegt.

Eine weitere große Frage war, ob KI ein "Muss" oder ein "Kann" ist.

Wir haben darüber gesprochen, dass der niedrigschwellige Einstieg ins Gespräch mit KI für jeden möglich und empfehlenswert ist, während die tiefere Integration in komplexe Arbeitsabläufe mehr fordert.

Zuletzt haben wir uns mit der spannenden Frage beschäftigt:

Macht KI uns wirklich produktiver oder schafft sie nur mehr Arbeit? Hier hat Thomas das faszinierende Konzept von "Bad Work, Good Work, Great Work" vorgestellt, und wir haben diskutiert, wie KI uns dabei helfen kann, uns auf die wirklich bedeutungsvollen Aufgaben zu konzentrieren.

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In dieser Folge tauche ich tief in die Welt der künstlichen Intelligenz ein und spreche mit Dr. Thomas Rodewis, dem Chief Innovation Officer der Versicherungskammer, und Ewa Chocianowska von Dataiku darüber, wie KI die Versicherungsbranche bis 2026 radikal umkrempeln wird. Wir lassen die Phase des reinen Experimentierens hinter uns und schauen uns an, wie KI ganz konkret Business-Ergebnisse liefert und dabei hilft, den massiven demografischen Wandel abzufedern.

5 Highlights der Episode:

Vom Spielzeug zum Werkzeug:

Wir diskutieren, warum die „KI-Party“ des reinen Ausprobierens vorbei ist und Unternehmen nun in der Phase der Verantwortung stecken, in der KI als geschäftskritische Infrastruktur messbare Erlöse bringen muss.

Der Demografie-Hammer:

Thomas erklärt, wie die Versicherungskammer bis 2030 fast ein Viertel ihrer Belegschaft durch den Ruhestand der Babyboomer verliert und warum KI die einzige Rettung ist, um dieses wegfallende Wissen zu kodifizieren und Prozesse am Laufen zu halten.

KammerGPT als Gamechanger:

Ich erfahre, wie die Versicherungskammer mit einer eigenen, sicheren internen GPT-Instanz arbeitet, die bereits von über 50 % der Belegschaft genutzt wird, um E-Mails zu schreiben, Code zu prüfen oder sogar Protokolle zu erstellen.

Abkehr von reiner Produktivität:

Ewa zeigt auf, dass wir neue Metriken wie „Time to Insight“ brauchen, da es nicht mehr nur darum geht, Minuten zu sparen, sondern dem Kunden in Echtzeit das richtige Angebot zu machen, bevor er zur Konkurrenz abwandert.

Demokratisierung der KI:

Wir besprechen, warum KI nicht in der IT-Abteilung versauern darf, sondern in die Hände der Fachexperten – der Aktuare und Schadenmanager – gehört, damit sie zu einem echten Hebel für die Business-Transformation wird.

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