Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung

In dieser neuen Ausgabe unseres Podcasts übergebe ich wieder das Mikrofon an meinen geschätzten Beraterkollegen Thorben Schwarz. Er nimmt ein Thema unter die Lupe, das in vielen Vorstandsetagen der Versicherungswirtschaft für schlaflose Nächte sorgen sollte: die tickende Demografiebombe im Vertrieb. Wir erleben aktuell einen historischen Wendepunkt, der die Branche in den nächsten zehn Jahren fundamental verändern wird. Die alten Seilschaften und die Flasche Wein zu Weihnachten haben ausgedient; die junge Nachfolgergeneration stellt völlig neue, knallharte Bedingungen an die Zusammenarbeit. Wenn du als Führungskraft jetzt nicht handelst, riskierst du, über Nacht gigantische Bestände und mühsam aufgebaute Marktanteile zu verlieren.

Hier sind die 5 wichtigsten Highlights aus der Episode:

Die Demografiebombe in Zahlen: Unglaubliche 67,2 % der unabhängigen Makler sind über 50 Jahre alt, wodurch in den nächsten 120 Monaten ein Großteil des gesamten Vertriebsmarktes und Milliarden an Prämienvolumen vor einem Generationenwechsel stehen.

Das Ende der alten Seilschaften: Während der Altinhaber Fehler im Prozess noch durch persönliche Kontakte und kurze Dienstwege ausglich, entscheiden bei der digitalaffinen Nachfolgergeneration ausschließlich die API-Schnittstellenqualität und die Dunkelverarbeitungsquote über den Verbleib der Verträge.

Das demografische Bestandsaudit: Versicherer müssen jetzt sofort ihre CRM-Daten segmentieren, um genau zu wissen, bei welchen Top-Maklern ab 55 Jahren in den nächsten fünf Jahren die Nachfolge ansteht, und den Übergang proaktiv mitgestalten.

Der Schnittstellen-Stresstest: Statt sich auf internen IT-Berichten auszuruhen, gilt es, direkt bei jungen Maklern und Pools zu hinterfragen, wie sauber die Daten fließen – denn mangelhafte API-Qualität ist das Abwanderungsrisiko Nummer eins.

Vom Produktgeber zum Enabler: Durch ein gezieltes Nachfolger-Enabling-Programm und technische Unterstützung bei der Datenmigration können Versicherer den Altinhabern helfen und gleichzeitig das Vertrauen der neuen Generation gewinnen.

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The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.

Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum.

Die gedruckte Premium-Erstauflage ist streng limitiert. Sichere dir jetzt deinen Wissensvorsprung und bestelle dein Heft inklusive sofortigem Download der Webversion.

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Wie verkürzen wir komplexe Innovationsprozesse drastisch und steigern gleichzeitig die Qualität unserer Ergebnisse durch KI? Genau darüber spreche ich in dieser Episode mit Georgina Neitzel, der Leiterin des Ergo Group AG in Berlin. Sie gewährt spannende Einblicke darin, wie KI-Tools tief in die operative Produktentwicklung und in Design Sprints integriert werden.

In unserem Gespräch arbeiten wir fünf zentrale Highlights heraus:

Erstens lässt sich die klassische Sprint-Dauer massiv reduzieren. Während ein gewöhnlicher Google Design Sprint fünf Tage in Anspruch nimmt, verkürzt das Innovation Lab die gemeinsame Workshop-Zeit mit den Fachabteilungen dank KI auf nur noch anderthalb bis zwei Tage.

Zweitens setzt das Team auf eine echte Mensch-KI-Kollaboration. Die KI ersetzt den Menschen nicht, sondern arbeitet in hybriden Setups mit: Eine Gruppe tüftelt klassisch, die andere nutzt KI-Tools, woraufhin beide Perspektiven zusammengeführt werden.

Drittens hilft die KI bei der Simulation von Zielgruppen und Personas. Fehlt bei strammen Zeitplänen die Zeit für echte Nutzerinterviews, schlüpft die KI in spezifische Rollen, um im ersten Schritt wertvolle Impulse zu liefern.

Viertens beschleunigt KI zeitintensive Research- und Auswertungsphasen. Sie fasst umfangreiche Marktstudien zusammen und übernimmt das Sortieren sowie Clustern von Brainstorming-Ideen.

Fünftens richtet das Lab den Blick bereits nach vorne und fokussiert sich neben KI-Sprints intensiv auf agentische KI sowie Generative Engine Optimization (GEO) zur Maximierung der Sichtbarkeit in LLMs.

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The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.

Im neuen The State of Digital Insurance Fachmagazin machen CEOs, Vorstände und führende Branchenexperten Schluss mit dem Hype. Sie teilen ihre ungeschminkten Praxis-Strategien direkt aus dem Maschinenraum.

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Willkommen zu unserem neuen KI-Update im September! Zusammen mit Thomas und Josef tauche ich wieder tief in die aktuellsten Entwicklungen rund um künstliche Intelligenz und die Versicherungsbranche ein. In dieser Folge sprechen wir über spannende News, Markt-Hypes und handfeste Praxiseinblicke.

Hier sind die fünf wichtigsten Highlights unserer aktuellen Runde:

Erstens nehmen wir den neuesten Trubel rund um KI-Sicherheitsrisiken und die Debatte über eine absichtliche Verlangsamung des Entwicklungstempos unter die Lupe. Wir hinterfragen kritisch, ob hinter den Warnrufen der Tech-Giganten wirklich echte Sicherheitsbedenken stehen oder schlichtweg steigende Rechenkosten und der Druck zur Profitabilität.

Zweitens schauen wir uns das Phänomen des abnehmenden Grenznutzens bei Sprachmodellen an. Die Trainingskosten für Frontier-Modelle steigen exponentiell, während die Leistungssprünge bei Fachaufgaben spürbar flacher werden. Dieser enorme Aufwand steht in einem harten Missverhältnis zum Ertrag, weshalb spezialisierte Modelle immer attraktiver werden.

Drittens richten wir den Blick auf vertikale Anwendungsfälle und konkrete Software-Integrationen. Echtes Potenzial entsteht dort, wo KI bestehende Tools im Arbeitsalltag sinnvoll erweitert – wie beispielsweise bei Umfragetools oder Copilot-Lösungen – anstatt nur isolierte Modelle bereitzustellen.

Viertens analysieren wir eine frische Studie zur KI-Nutzung unter Versicherungsmaklern. Obwohl bereits rund 40 Prozent regelmäßig KI-Tools nutzen und 90 Prozent ihren Einsatz künftig ausbauen wollen, liegen die größten Hürden nicht in der Technik, sondern im Aufbrechen verankerter Verhaltensmuster und Gewohnheiten.

Fünftens diskutieren wir konkrete Praxisbeispiele wie den KI-gestützten Underwriting-Prozess im Vertrieb sowie die aktuellen Entwicklungen rund um den EU AI Act und die neuen Aufsichtsaufgaben der BaFin in der Finanzbranche.

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The State of Digital Insurance 2026 OUT NOW.

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In dieser Folge spreche ich direkt vom BarmeniaGothaer Hotspot Event mit Melanie Hirsch von der Artus Hamburg Versicherungsmakler GmbH, Nico Streker von der Asspick Versicherungsmakler GmbH und Simon Röwer von BarmeniaGothaer über die echte Praxisrealität von Künstlicher Intelligenz in der Versicherungsbranche. Wir beleuchten, wo Makler und Versicherer heute stehen und wie die gemeinsame Zusammenarbeit der Zukunft aussieht.

Aus unserem Gespräch stellen sich vor allem fünf zentrale Highlights heraus:

Zum einen zeigt sich in der Praxis bereits die Vorqualifizierung von Risiken durch KI-Agenten. Diese Systeme bewerten automatisch Betriebsarten oder Brandschutzmaßnahmen bei eingehenden Anfragen, was den Prüfungsprozess massiv beschleunigt. Zum anderen berichten wir über den konkreten Einsatz von KI-Plattformen im Makleralltag. Durch maßgeschneiderte Bots lassen sich Routineaufgaben bei Brandschutzgutachten automatisieren und interne Wissensdatenbanken DSGVO-konform aufbauen.

Als drittes Highlight heben wir das Thema Job Enrichment hervor. Da der Arbeitsalltag oft von zeitraubenden administrativen Aufgaben geprägt ist, übernimmt KI genau diese Routinen und schafft Fachkräften wieder wertvolle Freiräume für die persönliche Kundenberatung. Viertens diskutieren wir die Zukunft der Kommunikation zwischen Makler und Versicherer. Statt langwierigem E-Mail-Pingpong prüfen künftig KI-Agenten auf beiden Seiten direkt miteinander die Vollständigkeit von Dokumenten. Fünftens blicken wir auf den Schadenservice und die Prävention. KI beschleunigt nicht nur die Regulierung im Schadenfall, sondern unterstützt aktiv dabei, Risiken vorausschauend zu erkennen und Schäden gar nicht erst entstehen zu lassen.

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In dieser Podcast-Folge spreche ich mit Ursula Clara Deschka, der CEO von ERGO Baltics, über die digitale Versicherungswelt im Nordosten Europas. Das Baltikum nimmt eine herausragende Rolle als digitaler Pionier ein, und Ursula zeigt eindrucksvoll, wie internationale Transformation, hohe Frauenquote und radikale Prozessvereinfachung in der Praxis funktionieren.

Im Mittelpunkt stehen dabei fünf zentrale Highlights:

Das erste Highlight ist der Führungsalltag über drei verschiedene Länder, Sprachen und Kulturen hinweg. Englisch dient als gemeinsame Arbeitssprache, was zu einer besonders klaren Kommunikation und aufmerksamem Zuhören zwingt.

Das zweite Highlight dreht sich um das papierlose Arbeiten. Dank der staatlichen e-Government-Infrastruktur läuft der Arbeitsalltag nahezu komplett digital ab, sodass im Büro in Tallinn tatsächlich nur ein einziger Drucker steht.

Als drittes Highlight sprechen wir über die beeindruckende Vollzeitquote von 97 Prozent. Eine funktionierende Vollzeitkultur beruht im Baltikum auf gelebter zeitlicher Flexibilität im Alltag statt auf starren Teilzeitmodellen.

Das vierte Highlight betrifft den extrem dynamischen Arbeitsmarkt mit etwa 20 Prozent jährlicher Fluktuation. Diese Mobilität erfordert eine starke Kulturarbeit zur Mitarbeiterbindung, bringt aber stetig frische Ideen ins Unternehmen.

Das fünfte Highlight sind Ursulas konkrete Learnings aus der jüngsten Unternehmensübernahme. Eine klare Zukunftsvision, dezentrale Entscheidungsstrukturen und aktives Change Management nach dem ADKAR-Modell sichern den Erfolg bei der Zusammenführung zweier Firmenkulturen.

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