Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung

In dieser Folge begrüße ich wieder meinen Stammgast Thomas Fröhlich, um über die rasanten Entwicklungen im Bereich der Künstlichen Intelligenz zu sprechen. Wir lassen den reinen „Chat-Modus“ hinter uns und blicken auf eine Zukunft, in der KI-Tools immer mehr zu echten, eigenständigen Mitarbeitern werden. Wir diskutieren, warum das klassische Benutzerinterface mit Knöpfen und Reglern plötzlich wieder relevant wird und wie Unternehmen es schaffen, ihre Teams in dieser neuen Ära nicht zu verlieren.

Die 5 Highlights dieser Folge:

Das Comeback des klassischen User Interface: Wir beobachten bei Tools wie Claude, Google Workspace und Microsoft Copilot eine Rückkehr zu Buttons, Filtern und Dropdown-Menüs. Der reine Chat ist oft zu hürdenreich; vordefinierte Funktionen helfen Nutzern, schneller ans Ziel zu kommen, ohne ständig perfekte Prompts formulieren zu müssen.

KI als „Azubi“ im Onboarding: Ein spannender Use-Case sind Custom GPTs für neue Mitarbeiter. Anstatt alles manuell zu erklären, kann die KI als Onboarding-Coach fungieren, der Fragen beantwortet und durch Firmenprozesse führt, während der Inhalt dynamisch per Spracheingabe aktualisiert werden kann.

Effizienz durch Spracheingabe: Wir sprechen über Tools wie Whisper Flow, die gesprochene Sprache in geschliffene Texte umwandeln. Ich nutze das mittlerweile ständig, um E-Mails zu diktieren – die KI übernimmt den Satzbau und die Höflichkeitsfloskeln, was im Alltag enorm viel Zeit spart.

Der Performance-Check (Claude vs. ChatGPT): Wir werfen einen kritischen Blick auf die aktuellen Modelle. Während ChatGPT oft mit nervigen Emojis überlädt, beeindruckt Claude durch die Fähigkeit, Antworten direkt als interaktive Mini-Apps oder programmierte Konstrukte darzustellen, was die Benutzererfahrung auf ein neues Level hebt.

2026 – Das Jahr der Agenten: Wir sind am Wendepunkt von der generativen KI hin zu autonomen Agenten. Wer in die Automatisierung will, muss den Prozess verstehen: vom täglichen Chatten über das professionelle Prompting bis hin zum Delegieren komplexer Aufgaben an die KI.

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Der B2B-Marketing-Report 2026 ist da!

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In dieser Episode tauche ich tief in die Welt der digitalen Revolution ein. Ich spreche mit Fynn Monshausen Head of Department Digital Sales and Service bei der BarmeniaGothaer darüber, wie die Künstliche Intelligenz die Versicherungsbranche nicht nur oberflächlich verändert, sondern die gesamte Organisationsstruktur auf den Kopf stellt. Wir diskutieren, warum die Automatisierung von früher – die oft starr und kundenunfreundlich war – heute durch personalisierte KI-Assistenten abgelöst wird, die Kontext verstehen und sogar menschliche Emotionen wie Wut oder Begeisterung in einer E-Mail deuten können.

Fynn teilt seine beeindruckenden Eindrücke aus China, wo Versicherer wie ZhongAn zeigen, was technologisch bereits möglich ist: Dort betreuen gerade einmal sechs Mitarbeitende eine Million Kunden. Wir sprechen darüber, was das für deutsche Arbeitsplätze bedeutet und warum Sachbearbeiter in Zukunft eher zu Trainern und Compliance-Wächtern für KI-Systeme werden. Außerdem wagen wir einen Ausblick auf AGI (Artificial General Intelligence) und die Frage, ob wir bald nur noch „Agenten“ haben, die unsere Schäden autonom abwickeln, während wir uns entspannt zurücklehnen.

Meine 5 Highlights der Folge:

Der Perfect Storm:

Warum Versicherungen ihre Organisationsform komplett neu denken müssen, um im Zeitalter der KI zu überleben.

Automatisierung vs. Personalisierung:

Wie moderne LLMs (Large Language Models) den Widerspruch zwischen effizienten Prozessen und individueller Kundenansprache auflösen.

Lerneffekte aus China:

Ein Blick auf das krasse Verhältnis von Mitarbeitern zu Kunden bei Tech-Giganten und was wir von deren „KI ist wie Luft zum Atmen“-Mentalität lernen können.

Die neue Rolle der Experten:

Warum exzellente Sachbearbeiter nicht arbeitslos werden, sondern zu den strategischen Köpfen hinter der KI-Architektur aufsteigen.

Agentic AI:

Der Übergang von der reinen Texterstellung hin zu KI-Agenten, die Aufgaben wie Schadensmeldungen eigenständig „End-to-End“ erledigen.

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Der B2B-Marketing-Report 2026 ist da!

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In dieser spannenden Podcast-Episode spreche ich mit Andreas Decker, CPO der Solvd Group und Managing Director bei ControlExpert, über die Herausforderungen und Chancen der KI in der Kfz-Schadenbearbeitung. Andreas gibt uns tiefe Einblicke, warum viele interne KI-Projekte scheitern und wie radikale Spezialisierung der Schlüssel zum Erfolg ist.

Hier sind die Highlights, die ich für dich zusammengefasst habe:

Das Dilemma der Inhouse-KI: Wir sprechen darüber, warum viele Versicherer glauben, die komplette KI-Automatisierung im Schadenbereich selbst stemmen zu können, obwohl sie oft mit einem "digitalen Flickenteppich" aus Legacy-Systemen und zugekauften SaaS-Lösungen kämpfen. Andreas betont, dass ein echtes KI-Team weit über ein paar Data Scientists hinausgeht und eine komplette Organisation benötigt.

Beschwerde-Explosion und fehlende Antworten: Ich frage Andreas, ob der Anstieg der Beschwerdezahlen beim Versicherungsombudsmann ein Indikator für die mangelnde Umsetzung von Technologie ist. Es zeigt sich, dass der häufigste Beschwerdegrund nicht etwa falsche Entscheidungen, sondern schlicht die fehlende oder verzögerte Kommunikation ist – ein Paradox in Zeiten, in denen jeder über KI und Kundenzentrierung spricht.

Warum LLMs allein nicht reichen: Andreas erklärt eindrücklich, dass große Sprachmodelle wie "sehr gute Uni-Absolventen" sind – mit viel Wissen, aber ohne spezifische Praxiserfahrung und Kontext. Mit einer Genauigkeit von nur 54% bei versicherungsspezifischen Aufgaben sind sie unzureichend. Er beleuchtet die Notwendigkeit von spezialisierten Modellen, Data Factories und professionellem Operations-Management.

Das "Schadendreieck knacken": ControlExpert hat sich zum Ziel gesetzt, das klassische Schadendreieck aus Kosten, Aufwand und Kundenzufriedenheit zu durchbrechen. Der Ansatz basiert auf drei Säulen: fundierte Fachkenntnis in der Kfz-Reparatur, exzellenter Kundenservice (24/7, multikanal, multilinguale, sofortige Status-Updates) und nahtlose Automatisierung durch neueste Technologie – alles orchestriert durch Agents. Ein spannendes Beispiel ist die User Experience, bei der eine künstliche Wartezeit die Akzeptanz erhöht hat!

"Own the Brain, Rent the Body": Andreas plädiert für einen strategischen Ansatz: Kernelemente, die einen echten Wettbewerbsvorteil bringen (wie Vertrieb oder Risikomodelle), sollten intern entwickelt werden. Bereiche, wo Spezialisierung und Skalierung entscheidend sind (wie die Kfz-Schadenbearbeitung), sollten über externe Partner bezogen werden. Er betont zudem, dass jede Transformation zu 50% aus Technologie und zu 50% aus Change Management besteht.

Dieses Gespräch hat mir wirklich die Augen geöffnet, wie komplex und gleichzeitig vielversprechend die Zukunft der Schadenbearbeitung ist. Hör dir die ganze Episode an, um Andreas' faszinierende Prognosen für die nächsten Jahre zu erfahren und zu verstehen, wie wir uns von repetitiven Aufgaben verabschieden und eine neue Ära der Effizienz und Kundenzufriedenheit einläuten können!

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Der B2B-Marketing-Report 2026 ist da!

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In dieser Episode spreche ich mit Jacqueline Baumer, der Bereichsleiterin für Facility Management bei der Signal Iduna. Jacqueline ist leidenschaftliche Architektin und räumt in unserem Gespräch mit dem verstaubten Image des „Hausmeisters“ auf. Wir tauchen tief in die Welt der Gebäude ein und erfahren, warum Facility Management weit mehr ist als nur Glühbirnen zu wechseln – es ist das unsichtbare Herzstück jeder funktionierenden Arbeitswelt.

Wir diskutieren darüber, wie Jacqueline 5.000 Pflanzen und 65 Handwerker koordiniert, um eine Wohlfühlatmosphäre für tausende Mitarbeiter zu schaffen. Sie erklärt mir ihre emotionale Bindung zu Gebäuden und warum es ihr in der Seele wehtut, wenn ein architektonisches Kunstwerk nach dem Bau „schutzlos“ sich selbst überlassen wird.

Meine 5 Highlights aus dem Gespräch:

Räume als Orte der Kultur:

Jacqueline sieht Gebäude nicht nur als Stein und Beton, sondern als Plattformen für menschliche Begegnung. Ohne die richtige Infrastruktur findet keine Unternehmenskultur statt.
Der „Oldtimer-Vergleich“:

Ein Gebäude ist wie ein wertvoller Oldtimer. Man stellt ihn nicht einfach in den Regen, sondern pflegt ihn mit Herzblut, damit er seinen Wert und seine Funktion behält.

Facility Management als Sogfaktor:

In Zeiten von Homeoffice muss das Büro einen Mehrwert bieten. Ein perfekter Service – vom funktionierenden Konferenzraum bis zum guten Kaffee – wirkt wie ein Sog, der die Kollegen gerne wieder ins Büro bringt.

Das Dilemma der Nachhaltigkeit: Wir sprechen über den Spagat zwischen Ressourcenschonung und modernster Technik, wie zum Beispiel den Austausch alter Leuchtmittel gegen LEDs erst am Ende ihrer Lebensdauer.

Psychologie der Instandhaltung: Jacqueline erklärt, warum kleine Defekte wie eine flackernde Lampe oder fehlendes Toilettenpapier die Wertschätzung der Mitarbeiter gegenüber dem Arbeitgeber massiv beeinflussen können.

Jacqueline gibt uns einen faszinierenden Einblick in ein Gewerk, das man oft erst bemerkt, wenn etwas nicht funktioniert. Von Brandschutzkeilen unter Türen bis hin zum „Melden macht frei“-Prinzip bei Defekten – diese Folge verändert euren Blick auf das Gebäude, in dem ihr gerade sitzt.

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Der B2B-Marketing-Report 2026 ist da!

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In dieser Folge spreche ich mit Tobias Winkler, der seit 2023 als Vorstand der Delvag und Geschäftsführer der Albatros die Versicherungsgeschicke der Lufthansa Group lenkt. Tobias gibt uns einen tiefen Einblick in das Innenleben eines Captive-Versicherers und erklärt, warum fundierte Branchenkenntnisse in der Luftfahrt weit über die bloße Schadenzahlung hinausgehen.

Wir beleuchten das Zusammenspiel zwischen dem Versicherungsmakler Albatros und dem Risikoträger Delvag und wie dieses Tandem passgenaue Lösungen für die komplexen Szenarien eines Weltkonzerns entwickelt. Dabei wird deutlich, wie Tobias und sein Team als unverzichtbare Berater agieren und durch Innovationen, wie verkürzte Gesundheitsprüfungen für Piloten, echten Mehrwert schaffen.

Highlights der Episode

Strategisches Tandem:

Tobias erklärt das Zusammenspiel von Albatros als Makler und Delvag als Captive-Versicherer der Lufthansa Group, um Risiken effizient zu managen und maßgeschneiderte Programme zu platzieren.

Innovationskraft durch Daten:

Wir diskutieren, wie die Analyse von Schadendaten, zum Beispiel bei Auslandseinsätzen von Mitarbeitern, zur Optimierung von Versorgungsnetzwerken und zur Kostenreduktion führt.

Individuelle Absicherungslösungen:

Am Beispiel von Lizenzverlustversicherungen für Piloten zeigt Tobias auf, wie durch den Verzicht auf detaillierte Gesundheitsprüfungen im Kollektiv innovative Produkte entstehen, die im Standardmarkt kaum möglich wären.

Effizienz durch KI:

Tobias teilt seine Vision von KI als Werkzeug zur Prozessoptimierung, das Experten von administrativen Aufgaben entlastet, damit sie sich auf die qualitativ hochwertige Analyse und Beratung konzentrieren können.

Zukunft als Plattformmodell:

Die Vision für Albatros ist die Entwicklung hin zu einem Plattformmodell, das verschiedene Bausteine für die Luftfahrt- und Transportindustrie bündelt und so die Verhandlungsmacht gegenüber dem Markt stärkt.

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